新兴农商银行成功堵截一起电信网络诈骗 为客户避免损失20万元

云浮日报讯 （记者 梁耀天 通讯员 陈国珍） 近日，新兴农商银行成功堵截一起利用股权投资高收益回报进行诈骗的电信网络诈骗事件，为客户避免经济损失20万元。

事发当天，客户黄某拿着若干现金和存款存折到新兴农商银行新洲支行办理大额汇款业务，要求大堂经理协助其填写汇款单，将20万元存款转到中国银行北京某支行。大堂经理在协助客户填写业务单据时，留意到该笔汇款的用途为股权投资款，汇款收款人为个人，且该名客户较为年长。出于职业敏感性和对客户负责的工作态度，大堂经理详细询问客户该笔业务的相关信息并发现可疑之处，于是及时向行长报告情况。

新洲支行行长和运营主管马上与客户沟通，耐心询问客户的业务办理需要。据黄某叙述事情经过，原来，他通过网络了解到北京某公司准备在新三板上市，以董事长陈某个人名义进行股权转让来募集资金，要将款项汇到陈某在中国银行开立的个人账户上。

看到这则承诺高回报的网络信息，黄某想用自己的积蓄进行投资，希望能够得到高额的回报作为自己的养老金，但没有把这件事告诉在外地工作的儿子。

经过工作人员分析，该公司股权投资以私人名义转让股权，同时对投资者承诺2年的投资回报率达300%以上高额收益，公司所在地在北京却在全国各地以私人名义转让股权，极大可能是电信诈骗骗局。工作人员详细分析此次股权投资汇款的可疑之处，客户黄某最终放弃了汇款。